くらしとお金の
「そなえ」を、ここで。
保険のこと、住宅ローンのこと、教育資金や老後のこと。
おひとりおひとりのライフプランに寄り添い、
いちばん合う「そなえ」をご一緒に考えます。
はじめての方も、
お気軽にどうぞ。
あなたの「今」に合ったご相談
ライフステージごとに、備えるべきポイントは変わります
就職・社会人になったら
初めての保険選び、医療保険、賃貸の火災保険など。若いうちに入ると保険料がお得です。
結婚したら
ふたりの生活を守る保障、世帯で見た保険の見直し。共働き・片働きで最適な保険は変わります。
子どもが生まれたら
教育資金の準備、万一に備えた収入保障、学資保険。お子さまの将来を一緒に設計します。
家を買うとき
住宅ローンに合わせた保険の見直し、団信の選び方、火災・地震保険。トータルでサポートします。
定年・セカンドライフ
年金の上乗せ、退職金の活用、医療・介護への備え。安心のセカンドライフを設計します。
経営者・法人の方
事業保障、役員退職金、福利厚生、事業承継。企業経営のリスクに備えます。
選ばれる3つの理由
じっくり60分、売り込みなし
初回面談は60分。保険を売ることが目的ではありません。まずはお話をじっくりお聞きし、本当に必要な備えを一緒に考えます。
11社から比較、あなた専用のプラン
1社だけでは見えない選択肢があります。生損保11社の商品を横断的に比較し、あなただけの最適な組み合わせをご提案します。
契約後がほんとうのスタート
保険金の請求手続き、ライフイベントに合わせた見直し、年1回のフォローアップ。契約後も末永くお付き合いします。
サービス案内
くらしとお金にまつわる6つの分野でご相談を承ります
保険の見直し・新規加入
生命保険9社、損害保険2社の中から、ライフステージに合った最適な保障をご提案。無駄な保険料の削減もお手伝いします。
ライフプラン設計
キャッシュフロー表で将来30年のお金の流れを「見える化」。漠然とした不安を具体的な計画に変えます。
住宅ローン相談
住宅購入時の資金計画、団体信用生命保険の選び方、火災・地震保険まで、住まいに関わるお金をトータルでサポート。
教育資金・老後資金
お子さまの進路に合わせた教育資金計画、NISA・iDeCoを活用した資産形成、年金を補う老後設計をご提案します。
相続・事業承継
相続対策、事業承継、自社株評価など、税理士・弁護士と連携しながら最適な備えをお手伝いします。
法人のお客様
経営者の万一への備え、役員退職金の準備、福利厚生の充実、損害保険など、企業経営に必要な保険をご提案します。
わたしたちの相談スタイル
はじめての方に、いちばん安心していただける進め方を
聞くことから始めます
初回の60分は、商品説明の時間ではありません。ご家族のこと、これからの暮らしのことをうかがう時間です。
その場で決めさせません
ご提案は複数プランを比較でお出しします。持ち帰ってご家族と相談していただくことを前提にしています。
専門用語を使いません
「よくわからないまま契約した」をなくすため、言葉を選んでお伝えします。何度聞き返していただいても構いません。
担当するのは、代表本人です。ご相談から契約後のフォローまで、窓口が変わることはありません。保険金のご請求や、ライフイベントに合わせた見直しも、同じ担当が最後までお付き合いします。
お客様の声
実際にご相談いただいたお客様からの感想です
「保険の見直しで月々の支出が1万円以上減りました。浮いた分を子どもの教育資金に回せています。押し売りが一切なく、安心して相談できました。」
「住宅購入のタイミングで相談。ローンに合わせた保険の見直しだけでなく、火災保険や将来のライフプランまで一緒に考えてもらえました。」
「退職後の生活設計が不安でしたが、年金と保険を含めたシミュレーションをしていただき、具体的な見通しが立ちました。もっと早く相談すればよかったです。」
※ お客様のプライバシー保護のため、イニシャル表記とさせていただいております。
ご相談の流れ
初めての方でも安心。5つのステップで丁寧にサポートします
ご予約
お電話またはフォームからご予約ください。ご都合の良い日時をお選びいただけます。
初回ヒアリング（約60分）
現在の家計状況やご家族の構成、将来のご希望などをお聞きします。保険証券をお持ちいただくとスムーズですが、なくても大丈夫です。
分析・プラン設計
お聞きした内容をもとに、ライフプランのシミュレーションと必要な保障額を算出。2〜3つのプランをご用意します。
ご提案（約60分）
複数のプランをわかりやすく比較してご説明します。ご不明点はなんでもお聞きください。ここで決める必要はありません。ご家族と相談の上、ゆっくりお考えいただけます。
ご契約・アフターフォロー
ご納得いただけたらお手続き。その後も年1回のフォロー面談で、ライフイベントに合わせた見直しをサポートします。保険金の請求もお手伝いします。
よくあるご質問
相談したら必ず保険に入らないといけませんか？
いいえ、その必要は一切ありません。相談だけでも大歓迎です。現在の保険で十分な場合は「このままで大丈夫ですよ」とお伝えしています。
相談料はかかりますか？
何度ご相談いただいても無料です。費用は一切かかりません。
なぜ無料で相談できるのですか？
当社は保険の募集代理店として、お客様がご契約された場合に保険会社から代理店手数料を受け取る仕組みで運営しています。そのため、ご相談やプランのご提案そのものに費用をいただくことはありません。ご相談だけでお帰りいただいた場合も、費用は一切発生しません。なお、手数料の多寡によっておすすめする商品を変えることはありません。
しつこい勧誘はありませんか？
ありません。お客様が納得されるまでじっくりお考えいただけます。こちらから催促のお電話をすることもありません。
今の保険証券がなくても相談できますか？
はい、もちろんです。お持ちいただくとより具体的なアドバイスができますが、なくても現在のご状況をお聞きしながら最適なご提案が可能です。
どんな保険会社の商品を扱っていますか？
生命保険9社（オリックス生命、東京海上日動あんしん生命、明治安田生命、メットライフ生命、日本生命、三井住友海上あいおい生命、第一ネオ生命、マニュライフ生命、はなさく生命）と損害保険2社（東京海上日動火災保険、三井住友海上火災保険）を取り扱っています。
オンラインでの相談はできますか？
はい、Zoomやお電話でのオンライン相談も承っております。ご予約時にその旨をお伝えください。
法人の相談もできますか？
はい。経営者保険、役員退職金の準備、福利厚生、事業承継、損害保険など、法人様向けのご相談も承っております。
会社概要
| 屋号 | おかねのそなえば — くらしとお金の相談所 |
|---|---|
| 運営会社 | OKコーポレーション株式会社 |
| 所在地 | 〒640-8286 和歌山県和歌山市湊御殿2丁目7-1 |
| 電話 | 073-422-0855 |
| FAX | 073-422-0866 |
| 営業時間 | 平日 9:00〜18:00 土・日・祝日はお休みです。お盆・年末年始も別途休業いたします。 |
| 駐車場 | あり |
| 事業内容 | 生命保険・損害保険の募集、ライフプラン設計、コンサルティング事業 |
| 取扱保険会社 | 【生命保険】 オリックス生命保険株式会社、東京海上日動あんしん生命保険株式会社、明治安田生命保険相互会社、メットライフ生命保険株式会社、日本生命保険相互会社、三井住友海上あいおい生命保険株式会社、第一ネオ生命保険株式会社、マニュライフ生命保険株式会社、はなさく生命保険株式会社 【損害保険】 東京海上日動火災保険株式会社、三井住友海上火災保険株式会社 |
和歌山県和歌山市湊御殿2丁目7-1
駐車場をご用意しています。お車でお気軽にお越しください。
まずはお気軽にご相談ください
相談料は無料、契約の義務もありません。
保険のこと、お金のこと、なんでもお聞きください。
受付時間 平日 9:00〜18:00（土日祝・お盆・年末年始は休業）｜オンライン相談も対応